Conheça a Neon Pejota a conta digital gratuita para empresas

Neon cria conta Neon Pejota sem tarifa de manutenção e exclusiva para Pessoa Jurídica.

A Neon Pagamentos S/A finalmente liberou a sua conta digital para Pessoa Jurídica, quem tem um MEI (Microempreendedor Individual) ou uma micro empresa já pode abrir uma conta-corrente pela internet. A conta é livre de tarifa de manutenção, o empreendedor só paga pelos serviços que utilizar.

Antes mesmo da conta Pejota ser lançada a empresa já havia selecionado 1.000 clientes com empresas ativas para testar a conta, algo que foi primordial para melhorar a experiência para os usuários corporativos neste período.

Embora a nova conta tenha foco em MEI e Micro Empresas, qualquer empresa com CNPJ ativo pode solicitar a abertura, independentemente do porte!

Em bancos tradicionais geralmente manter uma conta jurídica não custa menos de R$70 por mês, na Neon a conta é livre de tarifa de manutenção e a sua empresa só pagará pelos serviços que, efetivamente, utilizar. Caso a sua empresa não faça transferências para outros bancos, cobrança por boleto ou saque, o custo da conta pode ser ZERO!

Em bancos tradicionais as empresas geralmente pagam por pacotes com serviços que nem sempre utilizam! Na Neon Pejota não há cesta de serviços, o cliente só paga um pequeno valor pelos serviços que, efetivamente, utilizar.

COMO FUNCIONA A NEON PEJOTA (PJ)

A Neon Pejota é uma conta-corrente digital exclusiva para Pessoa Jurídica, ela pode ser aberta por empresas com CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) ativo na Receita Federal, o que inclui até MEI (Microempreendedor Individual). A conta é aberta 100% pela internet, inclusive os documentos para abertura são enviados por aplicativo, dispensando o comparecimento na agência, afinal a Neon é 100% digital.

Ao contrário de alguns bancos que abrem conta pela internet para clientes Pessoa Jurídica, não é necessário ter scanner ou impressora, pois o envio dos documentos pode ser feito através do aplicativo do banco.

Custos e Tarifas

A conta-corrente jurídica da Neon Pagamentos não possui tarifa de manutenção, mas o cliente paga tarifa por alguns produtos e serviços que utilizar, a seguir detalhamos todos eles:

• Pagamento de contas, tributos e boletos – grátis e ilimitado;
• Consulta e emissão de extrato digital – grátis e ilimitado;
• Transferências para contas da Neon Pagamentos – grátis e ilimitado;
• Recebimento de transferências de outros bancos via DOC ou TED – grátis e ilimitado;
• Envio de transferência para outros bancos via DOC ou TED – R$3,50 por transferência;
• Emissão de cobrança por boleto bancário – R$2,90 por boleto compensado;
• Saque nos caixas eletrônicos do Banco24Horas – R$6,90 por saque efetivado;
• Taxa de adesão e/ou de abertura de conta (confecção de cadastro) – grátis!
• Tarifa de manutenção (mensalidade) – grátis!
• Anuidade de cartão – grátis!

Diferente da conta Pessoa Física, a Neon Pejota não disponibiliza o primeiro saque, transferência ou boleto grátis no mês, a empresa pagará tarifa apenas pelos serviços que, porventura, utilizar. Não usou, não paga!

Cartão físico e virtual internacional

Ao concluir a abertura da sua conta-corrente PJ a sua empresa poderá contar com dois cartões: um físico e outro virtual. O cartão físico é internacional e possui bandeira VISA, ele permite compras e saques em caixas eletrônicos na função DÉBITO.

Já o cartão virtual serve apenas para compras pela internet em sites e aplicativos do Brasil ou do Exterior, ele deve ser utilizado na função CRÉDITO, embora o valor de suas compras seja sempre descontado à vista do saldo em conta-corrente, não sendo possível realizar o parcelamento das despesas.

Para que o cartão físico seja enviado é obrigatório que a empresa faça um depósito inaugural de, ao menos, R$25,00, esse valor é exigido apenas para a ativação da conta, podendo ser utilizado pela correntista da maneira que preferir.

CARTÃO VIRTUAL	CARTÃO FÍSICO
Internacional	Internacional
Bandeira Visa	Bandeira Visa
Funciona na função CRÉDITO	Funciona na função DÉBITO
Compras são debitadas na hora do saldo da conta	Compras são debitadas na hora do saldo da conta
Não possui anuidade e nem mensalidade	Não possui anuidade e nem mensalidade
Não possui programa de fidelidade	Não possui programa de fidelidade
Só pode ser usado em compras pela internet (sites ou APPs)	Só pode ser usado em estabelecimentos físicos

O cartão para Pessoa Jurídica, assim como o disponível para Pessoa Física, não conta com programa de fidelidade, o que não torna possível o acumulo de pontos e/ou milhas aéreas, embora o correntista possa participar das promoções da bandeira Visa.

Vantagens da Neon Pejota

• Livre de tarifa de manutenção;
• Livre de anuidade;
• Transferências ilimitadas e gratuitas entre contas do Banco Neon;
• Receba transferências de qualquer banco via DOC ou TED;
• Atendimento 24 horas;
• Acesso a conta por aplicativo ou internet banking;
• Abertura de conta 100% digital e sem burocracia;
• 2 cartões – um físico que funciona no débito e outro virtual que funciona como “crédito” e permite compras em sites e aplicativos (100% gratuito);
• Saques em caixas eletrônicos do Banco24Horas;
• Cobranças registradas por boleto;
• Emissão de extrato digital sem custo por período para facilitar a contabilidade da sua empresa;
• Pagamento de contas, boletos e tributos via código de barras;
• Pode ser usado para receber vendas de maquininhas com maquininhas de cartões, desde que a empresa responsável pelo equipamento faça TED (Transferência Eletrônica Disponível) para o Banco Votorantim (banco liquidante da Neon);
• Recarga de celular de diversas operadoras;
• Possibilidade de investir no CDB do Banco Votorantim pela Neon Pejota;
• Conta multi-usuário com controle de permissões e possibilidade de validação de transações pelo administrador da empresa. O que dá mais segurança as operações realizadas por funcionários;
• Notificações em tempo real por aplicativo;

Desvantagens da Neon Pejota

• Não possui transferências gratuitas para outros bancos – é cobrado R$3,50 por transferência;
• Não possui boletos gratuitos – é cobrado R$2,90 por boleto;
• Não possui saques grátis em caixas eletrônicos – é cobrado R$6,90 por saque no Banco24Horas;
• Não possui extrato em formato OFX ou CSV;
• Não possui folha de pagamento automática;
• Não possui ferramenta para receber pagamentos por QR Code;
• Neon+ não é válido para Conta PJ;
• Não possui maquininha de cartão e nem parceria para aquisição;
• Não oferece serviços de câmbio e remessas ao exterior;
• Emissão de extratos em formato PDF;
• O cartão de crédito Neon VISA não está disponível na conta Pejota;
• Não permite débito automático de contas;
• Não possui DDA (Débito Direto Autorizado);
• Não possui notificações de transações por e-mail ou SMS; apenas por aplicativo;
• Não permite pagamento de contas e tributos sem o código de barras;
• Não permite a solicitação de cheque administrativo;

Pagamento de contas, boletos e tributos

Em uma conta Pessoa Jurídica é essencial que seja possível pagar contas, boletos e tributos, afinal isso faz parte da rotina de qualquer empresa. Pela conta-corrente PJ é possível pagar desde DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais) até DAS (Documento de Arrecadação do Simples), GARE (Guia de Arrecadação de Receitas Estaduais) e GPS (Guia de Pagamento da Previdência Social.

É possível pagar qualquer cobrança, desde que tenha o código de barras. Felizmente hoje em dia a grande maioria dos pagamentos podem ser feitos via código de barras.

Infelizmente a conta não permite o pagamento de tributos sem o código de barras. O IPVA (Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores), Renavam, Licenciamento, dentre outros, acabam ficando de fora do sistema de pagamento. A solução para pagar esses tributos acaba sendo transferir o recurso para outro banco ou então realizar um saque com o cartão Neon e efetuar o pagamento de forma presencial em um banco ou casa lotérica.

Folha de Pagamento

A grande maioria das empresas possuem ao menos 1 funcionário ou então precisam distribuir mensalmente o pró-labore (o salário do sócio), daí a importância de controlar o custo com a folha de pagamento. Na Neon os clientes empresariais têm transferências ilimitadas entre contas da mesma instituição, isso significa que transferir de Neon para Neon não custa nada!

Caso o (s) funcionário (s) ou sócio (s) não tenha (m) conta na Neon, o custo por transferência interbancária será de R$3,50. Então a nossa dica é pedir para todos os funcionários e sócios abrirem uma conta na fintech, com isso é possível se livrar do custo de transferência, seja para pagamento do salário, pró-labore ou distribuição de lucros. Lembrando que qualquer pessoa pode abrir uma conta na Neon em minutos pelo celular!

Outra vantagem de transferir de Neon para Neon é que as transferências caem na hora (independente do horário).

COMO ABRIR UMA CONTA JURÍDICA NA NEON PEJOTA

Caso tenha CNPJ é possível realizar a abertura da conta-corrente da sua empresa na Neon Pagamentos via internet. O processo é simples e sem burocracia, o empresário consegue realizar a abertura pelo navegador e concluir o processo através do envio dos documentos via aplicativo.

A primeira etapa do cadastro deve ser realizada pelo site Neon PJ neon.com.br/pejota, basta conferir a documentação necessária e preencher o formulário com os dados da empresa e do sócio principal.

Tela 2 apresenta um checklist com os documentos necessários para continuar a abertura da conta-corrente digital.

Dalí em diante basta informar os dados cadastrais da sua empresa para concluir a primeira etapa do processo de abertura de conta jurídica.

Concluída a primeira etapa no computador (ou navegador), basta continuar a abertura pelo aplicativo da Neon Pagamentos, para isso basta realizar o download do APP e no momento do login informar o e-mail e a senha que foi cadastrada durante a primeira etapa do cadastro.

A abertura só pode ser finalizada pelo celular pois é necessário o envio de uma selfie e da foto dos documentos necessários informados antes da abertura.

As empresas cujos sócios sejam correntistas Pessoa Física da Neon possuem prioridade na hora de abrir a conta Pejota.

Requisitos para abertura de conta jurídica

• A empresa deve estar registrada no Brasil;
• O CNPJ deve estar ativo e regular na Receita Federal;
• A conta estará sujeita à análise cadastral, tanto por parte da Neon Pagamentos quanto pelo Banco Votorantim (banco parceiro);
• A abertura deve ser feito por procurador ou, preferencialmente, sócio-administrador da empresa;
• Ter um celular com câmera de boa resolução;
• Documentos devem estar em bom estado de conservação e dentro do prazo de validade;

Documentos necessários

Para abertura de conta jurídica é necessário ter tanto os documentos da empresa e dos sócios. Os documentos devem estar legíveis, dentro da validade e em bom estado de conservação. Antes de confirmar o envio dos documentos é importante verificar se todas as imagens estão legíveis, pois isso pode atrapalhar o processo de abertura de conta-corrente.

A seguir listamos os documentos exigidos:

Documentos da Empresa:

Da empresa são exigidos os seguintes documentos:

• Documento de constituição da empresa – Esse documento varia de acordo com o tipo de empresa. Pode ser o Contrato Social,
• Requerimento do Empresário ou o Certificado de MEI;
• Alteração de contrato social (se aplicável) – Caso o documento de constituição da empresa tenha passado por alguma alteração é necessário enviá-lo também;
• Cartão CNPJ – Documento pode ser emitido no site da Receita Federal, ele apresenta os dados do Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica;
• Declaração de faturamento dos últimos 12 (doze) meses ou previsão de faturamento para os próximos 12 meses, no caso de empresas recém constituídas, o documento pode ser assinado pelo contador da empresa ou pelo sócio-administrador;
• Inscrição Municipal ou Estadual (se aplicável);

Documentos do sócio:

O (s) sócio (s) podem ter que enviar também alguns documentos pessoais para que a abertura da conta PJ possa ser concretizada, são eles:

• Documento de identificação oficial com foto – Pode ser o RG, CNH ou até mesmo o Passaporte. É importante que o documento esteja em bom estado de conservação e dentro do prazo de validade. Geralmente os bancos não aceitam documentos com mais de 10 anos de expedição;
• Comprovante de endereço – Os sócios precisam enviar 1 (um) comprovante de endereço emitido há, no máximo, 90 dias, são aceitos as contas de água, luz, telefone, gás, etc;

Documentos e links importantes:

Antes de iniciar a abertura da conta nós recomendamos que leia atentamente os seguintes documentos:

• Termo de Uso da Conta Neon Pejota
• Política de Privacidade da Neon
• Contrato de abertura de conta Pejota

Etapas do processo de abertura

Etapa 1 – Cadastro dos dados pelo site;
Etapa 2 – Envio da fato dos documentos por aplicativo;
Etapa 3 – Selfie do (s) sócio (s) por aplicativo (verificação de segurança);
Etapa 4 – Análise de crédito – Concluída a abertura da conta é necessário aguardar a análise, cuja estimativa de conclusão é informada na etapa final do processo de abertura e também pode ser acompanhada pelo aplicativo;

Observação: Geralmente apenas os dados do sócio-administrador é mais do que o suficiente para a abertura da conta jurídica. Não é necessário enviar o documento de todos os sócios, apenas dos que forem administradores da empresa.

Tipos de empresas que podem abrir uma conta-corrente digital Neon:

• MEI – Microempreendedores Individuais;
• ME – Micro Empresa;
• EPP – Empresas de Pequeno Porte;
• LTDA – Limitada;
• EIRELI – Empresario Individual de Responsabilidade Limitada;
• SA – Sociedade Anônima (de capital aberto ou fechado);
• Empresas inscritas no Simples Nacional;
• Condomínios;
• Associações;

Quando a abertura da conta for concluída você poderá fazer login pelo site pejota.neon.com.br/login ou então via aplicativo da Neon disponível para Android e iPhone. A vantagem da conta jurídica é que ela permite o acesso também via internet banking, já a conta Pessoa Física só libera o acesso pelo APP.

Importante: A conta Pejota não possui aplicativo exclusivo, o APP para acesso a conta jurídica é o mesmo da conta Pessoa Física.

Como cancelar

Caso não queira mais ser correntista Pessoa Jurídica da Neon Pagamentos basta solicitar a qualquer momento o encerramento da conta. O contrato da Neon Pejota não prevê nenhuma cláusula de fidelidade, podendo o encerramento ser feito a qualquer momento por desinteresse comercial por qualquer uma das partes envolvidas.

Entre em contato com o 0800-326-0844, envie e-mail para [email protected] ou então fale com o atendimento via chat (24 horas) e manifeste o interesse no encerramento da conta. A efetivação do cancelamento da conta pode demorar até 30 dias corridos para acontecer devido ao processo de encerramento junto ao Banco Central.

A conta também pode ser cancelada por falta de movimentação nos últimos 6 (seis) meses, tal como determina o Bacen. Há também o encerramento unilateral por parte da instituição que pode ocorrer caso haja desinteresse comercial, situação que está prevista no contrato.

Dúvidas comuns sobre Neon Pejota

A seguir respondemos as dúvidas mais comuns enviadas pelos nossos leitores:

Há algum custo para pagamento de salário pela conta PJ?
Não, caso opte por pagar sócios e funcionários pela Neon não há nenhum custo, basta que todos os sócios e funcionários tenham uma conta-corrente Pessoa Física. Só haverá a cobrança de tarifa caso opte por transferir o dinheiro para conta em outras instituições financeiras. É por isso que recomendamos a priorização de pagamentos entre contas Neon.

A conta Pejota tem transferências, saques e boletos gratuitos?
Não, ao contrário da conta PF, a Conta PJ não oferece o 1º saque, TED ou boleto gratuito, todas as transações são cobradas de acordo com a tabela de tarifas desde a primeira transação no mês.

Note, porém, que a conta é livre de tarifa de manutenção e têm transferências ilimitadas de Neon para Neon.

Posso solicitar talão de cheque?
Não, tanto a conta PF quanto a PJ não oferecem talão de cheque.

É possível fazer depósitos de cheques por imagem?
Infelizmente não!

Quanto custa emitir boletos? Os boletos são registrados?
O custo para emissão de boleto é de R$2,90 cada. Devido à mudança no padrão dos boletos do Banco Central, todos os boletos emitidos pela Neon Pejota são registrados no CPF ou CNPJ do pagador.

Posso usar a conta-corrente digital para receber vendas de maquininhas de cartões?
Sim, as principais máquinas de cartões do mercado já permitem o pagamento das vendas e antecipações via transferência via DOC ou TED para qualquer banco. Verifique a disponibilidade diretamente com a empresa responsável pelo terminal e/ou maquininha.

Um dos sócios está com o “nome sujo”, ainda assim posso abrir uma conta PJ?

A empresa não menciona nenhuma restrição caso um dos sócios esteja com o CPF negativado, no entanto, toda abertura de conta estará sujeita à análise cadastral. O pedido, portanto, não garante a aprovação da conta jurídica.

Recebi um e-mail informando que no momento não é possível abrir uma conta para minha empresa devido à política da instituição. O que fazer?

Infelizmente toda abertura da conta está sujeita à análise cadastral. A abertura da conta-corrente pode ser recusada caso a empresa não tenha interesse comercial na sua empresa, algo que está previsto no contrato de abertura de conta.

Como emitir o extrato em formato OFX?
Nós sabemos que para muitas empresas o extrato bancário em formato OFX é essencial para a contabilidade do negócio. Há alguns contadores que exigem o documento para fins contábeis, principalmente os escritórios virtuais de contabilidade. Infelizmente a Neon Pejota não oferece extrato em formato OFX.

A boa notícia é que existem na internet ferramentas que disponibilizam a conversão gratuita de TXT ou PDF para o formato OFX. Acreditamos que futuramente a Neon deve disponibilizar o formato.

Qual o valor limite para transferências, saques e pagamentos?

O limite varia de acordo com o porte da empresa e pode ser conferido pelo internet banking ou aplicativo. Caso precise de mais limite basta solicitar a liberação pelo atendimento via chat, central de atendimento ou por e-mail.

Posso receber pagamentos por QR Code?

Por enquanto essa funcionalidade não está disponível na Neon Pagamentos.

O depósito inaugural de R$20 e descontado como tarifa no primeiro depósito?

Não, é apenas um depósito para ativar a conta. O valor é da sua empresa e pode ser utilizado no que quiser: transferências, pagamentos, saques, compras, etc.

Quanto tempo demora para o cartão ser entregue?

O prazo médio é de 10 dias úteis após a realização do primeiro depósito para ativação da conta.

A conta PJ disponibiliza investimentos?

Sim, é possível investir no CDB (Certificado de Depósito Bancário) do Banco Votorantim, parceiro da Neon.

Tenho mais de uma empresa, posso abrir mais de uma conta PJ?

Sim, é permitido uma conta-corrente para cada CPF ou CNPJ. O fato do cliente já ter uma conta empresarial com o banco não impede que ele abra outra conta no CNPJ de outra empresa.

As movimentações da conta PJ são integradas a conta PF?

Não, tratam-se de contas distintas e, portanto, com movimentações separadas.

Empresa estrangeira pode abrir conta Pessoa Jurídica pela internet?

Sim, desde que ela esteja devidamente registrada e com CNPJ no Brasil. É preciso que a companhia tenha também uma filial no Brasil.

Minha empresa tem várias filiais, posso ter múltiplas contas?

Sim, desde que cada filial tenha um CNPJ próprio, o que é comum na constituição de empresas no Brasil.

Posso manter saldo em Dólar, Euro ou outras moedas?

Não, a conta é exclusiva para saldo em Reais e não permite o recebimento ou envio de transferências de/para o exterior.

É cobrado taxa para o encerramento de conta ou por inatividade?

Em bancos tradicionais é comum a cobrança de tarifa de inatividade de conta e encerramento, na Neon essa tarifa não existe!

Meus sócios vão poder ter acesso à conta?

Sim, é possível criar acesso multi usuários, inclusive com a possibilidade de gerenciar permissões de acordo com o poder de cada usuário.

A conta jurídica Neon conta com cheque especial ou antecipação de recebíveis?

Não! Ambos os produtos não estão disponíveis.

Existe limite de saldo na conta PJ?

Não, mas dependendo do tipo de empresa pode haver um limite operacional. É o caso do MEI, por exemplo, pois ele possui limite anual de faturamento, caso a empresa exceda o teto de faturamento é, automaticamente, desenquadrada como Micro Empreendedor Individual e deve migrar para outro modelo de faturamento: ME, EPP, Simples Nacional, etc.

A Conta PJ pode ser aberta por exchanges de criptomoedas?

Sim, há várias exchanges no Brasil que mantém conta-corrente digital no Banco Neon.

É possível investir no Tesouro Direto?

Não, tanto a Neon Pejota quanto a conta para Pessoa Física não possuem opção para investimento no Tesouro Direto.

A conta PJ recebe transferência de quais bancos?

É possível receber transferências de qualquer banco, uma vez que a Neon utiliza o código 655 do Banco Votorantim e o ISPB 59588111.

O CPF de um dos sócios está irregular na Receita Federal, posso abrir uma conta PJ mesmo assim?

Não, para a abertura da conta Pejota é fundamental que o CPF de todos os sócios e o CNPJ esteja em situação regular na RFB. É importante lembrar que o nome negativado nada tem a ver com CPF irregular na Receita Federal, o documento pode estar irregular por cadastro desatualizado, malha fina ou até mesmo por ter esquecido de entregar alguma declaração de Imposto de Renda na qual estava obrigado.

Atendimento

O atendimento é uma das principais vantagens da Neon Pejota em relação aos bancos tradicionais e, até mesmo, os digitais. A instituição é uma das únicas que oferece atendimento 24 horas via chat, e-mail e 0800.

• Central de atendimento PF e PJ – 0800 326 0844 (24 horas, todos os dias)
• Chat – disponível 24 horas no aplicativo
• E-mail – [email protected]
• Ouvidoria – 0800-941-2112 (dias úteis das 10 às 18h)
• Ouvidoria por e-mail – [email protected] (dias úteis das 10 às 18h)

Conclusão: Vale a pena abrir uma conta Neon Pejota para empresa?

A conta-corrente para Pessoa Jurídica (empresas) da Neon Pagamentos é a solução para quem quer se livrar da tarifa de manutenção dos bancos tradicionais. A conta não oferece transferências e nem saques ilimitados como a conta jurídica do Banco Inter, mas pode ser a solução para economizar nas tarifas bancárias da empresa.

Diferenciais da Neon Pejota:

• Não cobra anuidade e nem tarifa de manutenção;
• Possui transferências ilimitadas entre contas Neon;
• Atendimento é 24 horas;
• Cartão de débito físico e cartão virtual que funciona como “crédito” (pré-pago);
• Abertura de conta 100% online;
• Aplicativo e internet banking para gerenciamento da conta;
• Cartão virtual fica disponível logo após a aprovação da conta;
• Cobranças registradas por boleto;
• Pague tarifa apenas pelos serviços que utilizar;
• Saques em caixas eletrônicos do Banco24Horas;

As tarifas são competitivas, estão bem abaixo do valor cobrado pelos bancos tradicionais.

Abertura pela internet sem burocracia; atendimento 24 horas; livre de tarifa de manutenção e você só paga pelos serviços que utilizar! Abra a sua conta Pejota na Neon Pagamentos.