O Banco do Brasil decidiu suspender temporariamente o resgate de créditos usando a Conta Fácil BB para apurar o ocorrido.
Em 2016 o Banco do Brasil lançou a sua primeira conta digital com abertura pelo celular, sem que o futuro correntista precisasse ir até uma agência do BB – a Conta Fácil – para abri-la basta informar nome completo, CPF, data de nascimento, nome da mãe e endereço para o envio do cartão, a instituição não pede nenhuma foto de documento, nem mesmo a selfie é requerida. Pois bem, já relatamos aqui no blog que a modalidade de conta é insegura pois não comprova a identidade do solicitante, fato que se comprova agora, criminosos estão abrindo essa modalidade de conta para roubar os créditos do programa Nota Fiscal Paulista (NFP) do Governo do Estado de São Paulo, conforme reportou a Secretaria Estadual da Fazenda (Sefaz-SP) em nota divulgada à imprensa.
O Banco do Brasil é um banco estatal que oferece as menores tarifas do mercado, mas ele é extremamente burocrático.
Só em Janeiro o Nota Fiscal Paulista recebeu seis reclamações de consumidores que tiveram os créditos roubados (no ano passado nenhum relato do tipo foi feito), o golpe foi aplicado quase sempre da mesma maneira: o valor foi transferido para uma conta digital, aberta pelo celular, coincidentemente todos os relatos foram de transferências para contas no Banco do Brasil, cujos contribuintes alegam não ser cliente, desconhecendo a existência da conta em seu nome.
Abrir a Conta Fácil BB não é, certamente, uma dificuldade, o criminoso só precisa ter acesso as seguintes informações:
- CPF (Cadastro Pessoa Física);
- Nome completo;
- Data de nascimento;
- Nome da mãe;
- Endereço para envio do cartão;
Pronto! Em menos de cinco minutos ele conseguirá abrir uma conta-corrente pré-paga pelo celular e que serve para receber depósitos e transferências via DOC ou TED a partir de qualquer banco.
No dia 25 de Abril de 2016 o Conselho Monetário Nacional (CMN) permitiu a abertura de contas via internet e por aplicativos nos smartphones, mas ele determinou que os bancos deverão adotar mecanismos de segurança para coibir fraudes, dentre eles: uso de selfie, biometria, geolocalização, fotos de documentos, etc. Algo que o Banco do Brasil não adota, de todos os bancos que abrem conta via internet – Intermedium, Banco Original, Neon e Itaú – o BB é a única instituição que não usa selfie e também nem pede nenhum documento para validar a identidade do solicitante da conta, deixando, assim, a modalidade vulnerável, expondo o consumidor ao risco.
Bandidos podem usar a conta digital para roubar créditos de programas que só transferem os valores para conta de mesma titularidade ou ainda usá-la para aplicar golpes, fazer lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas.
