Em alguns bancos digitais existe um limite operacional, o que significa que os clientes podem movimentar até uma certa quantia, depois disso precisam fazer verificações adicionais, o Banco Neon, por exemplo, exige o envio do comprovante de endereço quanto as movimentações ultrapassam um determinado valor. Felizmente, no Banco Intermedium não existe limite operacional, o cliente pode movimentar R$ 1 ou R$ 1 milhão, a conta-corrente será sempre ilimitada e gratuita para saques, transferências e pagamentos.
Mas é importante salientar que a movimentação da conta deve ser compatível com o perfil do cliente. As movimentações muito altas podem chamar a atenção da instituição caso os valores não sejam compatíveis com a renda declarada pelo correntista no momento da abertura, deixando-a bloqueada, inativa suspensa ou encerrada.
O banco pode bloquear a conta temporariamente para verificação adicional para a própria segurança do correntista, pois evita fraudes financeiras. Caso a instituição considere o cliente com perfil de risco, ela pode fazer o encerramento da conta, desde que seja emitido um aviso prévio, comunicando tal decisão.
O que pode levar o encerramento de uma conta bancária são as seguintes situações:
- Desinteresse comercial;
- Suspeita de fraude;
- Procedimento interno de segurança;
- Débitos com a conta – exemplo, fatura do cartão em atraso;
- Cliente com perfil de risco;
- CPF irregular na Receita Federal (não é a mesma coisa que ter o “nome sujo”!)
- Movimentações incompatíveis com o perfil do cliente;
- Falta de uso da conta – após 6 (seis) meses de inatividade e com o saldo zerado o banco poderá proceder com o encerramento da conta;
- Uso indevido do PAGUE FÁCIL ou INVISTA FÁCIL;
- Suspeita de fraude ou lavagem de dinheiro;
- Solicitação de encerramento feita por órgãos como Receita Federal, Justiça, etc;
Em caso de falecimento do titular a conta é bloqueada e o saldo bancário entra no inventário. Para isso será necessário que o inventariante entre em contato com a instituição financeira.
O Intermedium não tem a política de encerrar contas, se isso acontecer se trata de um procedimento de segurança interno em cumprimento de determinações de órgãos reguladores como o Banco Central do Brasil (BCB), Febraban e a Receita Federal do Brasil (RFB). Para entender melhor e resolver o problema entre em contato com o telefone 3003-4070 ou 0800-940-9999 (disponível também no verso do cartão).
