CPF já cadastrado é forte indício de fraude financeira; você pode estar sendo utilizado como “laranja”.
Imagine a seguinte situação, você resolve abrir conta em um banco pela internet, mas ao preencher o formulário de abertura se depara com a seguinte mensagem: “CPF já cadastrado, usuário já possui uma conta ativa”, veja o que fazer, pois isso pode ser um forte indício de que o seu CPF está sendo utilizado indevidamente por terceiros.
Além de deixar prejuízos financeiros; conta fraudulenta aberta no CPF pode ser utilizada em crimes financeiros como sonegação de impostos lavagem de dinheiro dentre outros.
Há três as possibilidades:
- Já possui uma conta na instituição e não se lembra – Muitos bancos trocam de nome, veja se a instituição que está abrindo conta não utilizava outra nomenclatura no passado. O Banco Inter, por exemplo, se chamava Intermedium; o Banco Digimais se chamava Banco Renner;
- Falha sistêmica – Por algum erro pode estar constando que o seu CPF já possui conta; você só descobrirá se isso é apenas um erro técnico caso entre em contato com a instituição financeira;
- Conta aberta indevidamente por terceiros – Alguém que você conhece ou então algum golpista pode ter usado o seu CPF para realizar a abertura da conta, infelizmente há bancos e aplicativos que abrem contas pela internet sem exigir foto de documento e/ou selfie;
Outra forma de descobrir fraudes em seu CPF é acessando o Registrato do Banco Central, tal sistema mostra a relação completa de todas as contas bancárias abertas em seu Cadastro de Pessoa Física. Caso haja alguma fraude em seu nome será fácil descobrir.
EM CASO DE FRAUDE NO CPF EM CONTA BANCÁRIA, O QUE FAZER?
Caso constate que não abriu determinada conta, o primeiro passo é comunicar a instituição financeira para tentar bloquear a conta e, com isso, evitar que o golpista continue utilizando indevidamente o seu CPF.
O grande problema é que a maioria das instituições financeiras só fazem isso caso o comunicante tenha um boletim de ocorrência, então vale a pena registrar um B.O nem que seja pela internet, em muitos estados já é possível registrar uma ocorrência policial sem precisar ir até uma delegacia de polícia.
Com o B.O em mãos fica mais fácil bloquear a conta junto à instituição financeira.
Caso se sinta lesado pelo banco ainda é possível entrar com um processo na justiça, pois o banco não utilizou mecanismos de segurança suficientes para evitar que o seu nome fosse utilizado indevidamente. Se houver prejuízo financeiro ainda existe a possibilidade de conseguir uma indenização na justiça.
Para quem não pode gastar dinheiro com advogado a dica é procurar a Defensoria Pública ou o Juizado Especial Civil (JEC) do seu município, através dele é possível ingressar com uma ação na justiça sem precisar gastar dinheiro com advogado, desde que se enquadre em algumas situações.
