Em algumas agências só é possível pagar contas em espécie com a apresentação de um documento de identificação oficial com foto.
Quem ainda paga contas ou boletos na agência com dinheiro em espécie pode ter reparado em uma mudança de postura em algumas agências do Banco do Brasil, várias agências estão exigindo o CPF e um documento de identificação oficial com foto no caixa para receber pagamento de contas e boletos no dinheiro acima de R$ 1 mil.
Quem paga contas em espécie pode se deparar com a exigência de um documento de identificação com foto + CPF em algumas agências. Procedimento têm sido recomendado pelo compliance de algumas instituições financeiras, sobretudo nos pagamentos em espécie com valores elevados. (imagem: divulgação SSP-SP – Secretaria de Segurança Pública de São Paulo)
Em Setembro de 2019, o Portal Conta-Corrente já havia noticiado que alguns bancos passaram a exigir o número do CPF nas agências, sem o número do documento já não é possível tirar a senha de atendimento em várias instituições financeiros.
Eis que agora o controle aumentou, além de informar o número do CPF para obter a senha, muitos bancos estão pedindo a apresentação de um documento de identificação oficial com foto para receberem contas e boletos no dinheiro.
O procedimento já é adotado em algumas agências do Banco do Brasil em São Paulo, que fazem um cadastro simplificado do pagador sobre a alegação de poder entrar em contato caso haja algum problema com o pagamento, há casos em que até o número do telefone e o endereço é requisitado pelo caixa.
Embora no Brasil todos os boletos bancários sejam registrados com o CPF ou CNPJ do cedente e do pagador, muitos bancos estão preocupados com o pagamento de contas em dinheiro por terceiros que não o cedente/sacado que consta no título para pagamento.
A novidade melhora o compliance do banco, pois a instituição consegue avaliar padrões de usos e, se for o caso, acionar órgãos reguladores caso tenha sido encontrado um padrão incomum de uso como, por exemplo, uma pessoa que sempre paga contas em dinheiro vivo para um terceiro, sobretudo nos pagamentos de valores elevados.
Para lavar dinheiro ou sonegar impostos, muitos consumidores têm optado por receber pagamentos com finalidade comercial por meio do pagamento de contas e boletos para não cair na malha fina do Imposto de Renda, por exemplo. Mas os bancos já estão atentos a esse movimento, em muitas agências o pagamento de contas a partir de um determinado valor já exige a identificação do pagador, mesmo que a cobrança seja para um terceiro.
