Bancos começam a exigir o número do CPF nos atendimentos.
Quem frequenta o Banco do Brasil desde Março de 2019 já deve ter percebido uma nova forma de atendimento, para tirar a senha passou a ser obrigatório o número do CPF (Cadastro de Pessoa Física). Aos poucos essa prática começa a ser adotada pela Caixa Econômica Federal (CEF) e outros bancos; tal medida visa prevenir, principalmente, a lavagem de dinheiro.
CPF ajuda instituições financeiras a mapear o comportamento dos consumidores e prevenir crimes financeiros como a Lavagem de Dinheiro, por exemplo.
No caso do BB, o número do CPF se tornou obrigatório inclusive para aqueles que não são correntistas da instituição; não importa se você vai pagar uma conta ou realizar um serviço, sem o número do CPF não há mais atendimento.
Dependendo do serviço e do valor, além do CPF o Banco do Brasil também passou a exigir a apresentação de um documento de identificação oficial com foto. O procedimento permite que a instituição analise o comportamento dos consumidores e identifique eventuais crimes financeiros.
No caso das Casas Lotéricas o número do CPF e o documento de identificação com foto só é exigido para transações a partir de um determinado valor, mas, aos poucos, deve passar a ser exigido em todos os atendimentos que envolvam risco de crimes financeiros como lavagem de dinheiro, sonegação de impostos, dentre outros.
MAIOR CONTROLE NO PAGAMENTO EM ESPÉCIE
O Brasil já limitou os pagamentos em espécie dos boletos bancários e acabou com o boleto sem registro, por exemplo, já possuem limite de R$9.999,99, não sendo possível pagar contas com dinheiro em espécie acima desse valor.
Os bancos também passaram a ser obrigados a informar no extrato bancário o meio de pagamento utilizado no pagamento, depósito, transferência, etc.
Você já deve ter observado no extrato bancário e/ou comprovante um campo escrito “pagamento realizado em espécie?”.
São medidas preventivas que visam a segurança do Sistema Financeiro Nacional (SFN). Caso um banco identifique que determinada pessoa está fazendo muitos saques, pagamentos ou depósitos de pequenos valores mas que ao longo do ano representam uma quantia significativa, isso pode ser um forte indício de atividade ilícita usando o sistema da instituição.
Com mais dados, o setor de compliance da instituição financeira tem como mapear o comportamento dos correntistas e, se necessário, acionar o COAF (Conselho de Atividades Financeiras) para que as movimentações atípicas sejam investigadas.
